エスコムのファクタリングを徹底解説！口コミや手数料・審査も詳しく紹介！

エスコムのファクタリングについて、口コミ・評判を調べてみました。
また、手数料や審査、書類、メリット・デメリットもまとめているので、エスコムのファクタリングサービスの利用を検討されている方はチェックしてみてください。

ファクタリングについて！

ファクタリングとは、企業や個人などが保有する売掛金を売却して現金化する仕組みです。

手持ちの売掛金を予定よりも早く現金化することができ、会社のキャッシュフローを改善することもできます。
売掛金さえ持っていれば短期間で資金調達することができ、急ぎで資金が必要になった場合にも最適な資金調達手段になっています。

買取時手数料が発生する点がデメリット！

ファクタリングを利用するには、買取時に手数料が発生します。
その為、ファクタリングに対して抵抗のある方もいるかと思います。

そこでおすすめなのが、買取手数料1.5%～のエスコムのファクタリングサービスです。
当記事ではエスコムについて詳しくまとめているので、ぜひチェックしてみてください。

エスコムのファクタリングについて

エスコムは大阪に本社を置くファクタリング会社で、関西圏を中心に全国対応しています。
オンライン対応も可能となっており、全国どこでも利用しやすいファクタリングサービスになります。

ただ、法人専用のファクタリングとなっており、個人事業主の方は利用することができません。
また、買取可能金額は30万円～1億円となっており、幅広い取引で利用することができます。

エスコムのファクタリングサービスは業界でも手数料が1.5%～（3社間の場合）とかなり安いです。
その為、他社と比べても利用しやすくなっているのが特徴です。

3社間の取引だけでなく2社間での取引に対応しており、2社間取引を利用することで売掛先に知られずに請求書の売買を行うこともできます。

また、買取可能額が最大で1億円となっていて、億単位の高額な取引にも対応可能です。

>> 公式サイトへ

エスコムの買取手数料の相場

エスコムの買取手数料については、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングで相場が異なります。

手数料はあくまで目安になります。
売掛先の信用度や買取金額などの条件でも大きく変わってくるので、詳細はエスコムに問い合わせて確かめてみてください。
>> 公式サイトへ

2社間ファクタリングでは、エスコムと利用者の2社間のみでの契約になります。

※2社間では、取引先から利用者へ売掛金が支払われると、その売掛金をそのままエスコムへ渡します。

2社間ファクタリングでは、利用者から提出される資料や情報のみでの審査になります。
その分、信用度のが下がってしまうので、買取時の手数料が高くなる傾向になります。

因みに、2社間ファクタリングでの手数料は、一般的に“10～30%“と言われています。
それと比べると、エスコムの手数料はかなり低く設定されていると言えますね！

3社間ファクタリングでは、利用者が取引先に売掛金の売却に関して承諾を得る必要があります。
つまり、エスコム、利用者、取引先の3社間で契約を結ぶことになります。

3社間ファクタリングだと、ファクタリング会社が取引先に譲渡債権の存在を直接確認することができます。
その為、エスコムとしても未回収のリスクが低くなるので、手数料を低く設定することができます。

買取手数料について詳しく知りたい方は、こちらの記事も合わせてチェックしてください。

ファクタリングの手数料の相場を紹介！手数料以外に掛かる費用は？ファクタリング利用時に必要な買取手数料の相場や、その他の費用について詳しく解説します。手数料は2社間と3社間によっても異なります。ファクタリングでかかる費用について知りたい方は、ぜひ参考にしてください。...

審査・面談時に必要な書類

エスコムのホームページをチェックすると、審査・面談時に必要な書類は以下のものになっていました。

他社と比べると、用意する書類が多いですね。

ただ、エスコムは業界でも大手で、しっかりとした審査が行われていると考えられます。
利用する側としては、安心して申込めるのではないかと思います。

審査通過率は90%以上

エスコムの審査通過率は90%以上となっています。

100%審査に通るわけではないですが、高い確率で審査に通ります。
その為、エスコムのファクタリングは、かなり角度の高い資金調達手段となります。

以下のような方は、ぜひエスコムへ相談してみてください。

エスコムの契約・振込までの流れ

まずは、公式サイト上の電話やWEBフォームから申込みを行います。
>> エスコム 公式サイトへ

利用者の方の要望を聞いて、エスコムから最適な資金調達方法を提案。

取引内容に納得できれば、次は契約になります。
※オンライン契約も可

契約が完了したら、その後、5分～30分以内にエスコムからの資金の振り込みが行われます。

エスコムの口コミ・評判を3件チェック

エスコムの口コミ・評判を3件チェックしてみましょう。

「銀行借り入れやノンバンクなどの審査に通らず悩んでいた」という口コミ

エスコムのファクタリングは融資とは異なるので、担保や保証人は不要で利用できます。
金融機関からの借り入れ審査に通らなくてもエスコムなら資金調達が可能なのもポイントですね！

また、2社間での取引にすることで、売掛先（取引先）にも知られずにファクタリングを利用することができます。
取引先に知られてしまうと不信感を招いたり心象を悪くすることもあるので、2社間にすることで安心して利用できます。

「銀行借り入れやノンバンクなどの審査に通らず悩んでいた」という口コミ

「得意先からの入金がズレてしまい」という口コミ

当てにしていた入金が、取引先の都合で遅れてしまうということもあります。
そうなると、運転資金がショートしてしまうなんてこともあり得ます。

そのような場合も、一度エスコムに相談してみるのもおすすめですね。

エスコムのメリット・デメリット

エスコムのメリット・デメリットもまとめておきます。

エスコムのメリットは5つ！

エスコムを利用するメリットは、以下の5つです。

他社よりも手数料が安い

エスコムは、業界でも手数料がかなり安い会社の一つです。
特に、3社間ファクタリングの場合、手数料が1.5%～となるので、初めての方でもかなり利用しやすいです。

契約締結後から現金の振り込みまで早い

公式サイトをチェックすると、契約締結後5～30分以内に現金が振り込まれるとのことです。

ファクタリングを利用される方の中には、”急ぎで資金が欲しい”という方も多いはずです。
そのような方にとっては、かなり助かりますね。

少額買取も高額買取も可能

エスコムでは、30万円という少額からの買取が可能です。
一般的に、少額の買取は嫌がるファクタリング会社も多い中で、30万円～の買取可能になっているのはメリットです。

また、エスコムでは最短当日で最大1億円までの買取が可能です。
その為、”高額の資金調達が必要”・”急ぎで高額の資金が必要”という方にも対応しています。

エスコムでは、公式サイトをチェックする限りは、30万～1億円までの買取となっています。
この金額意外になる場合には、一度エスコムへ相談してみましょう。

対応して貰える場合もあるかもしれないです。

オンライン契約も可

それと、エスコムでは弁護士ドットコムが運営するクラウドサインを導入しています。
その為、オンライン契約も安全に行うことができ、スピーディーな取引が可能となっているのもメリットです。

ノンリコース（償還請求権無し）での契約

エスコムでは、“償還請求権無し“のノンリコースでの契約になっています。
仮に取引先が倒産してしまって売掛金を回収できなくなっても、ファクタリング利用者には返済義務は発生しません。

その為、ファクタリングの利用は、資金調達だけでなく、貸し倒れなどのリスク回避にもなります。

エスコムのデメリットは1つ！

エスコムを利用するデメリットは、以下の1つです。

ファクタリングを利用する際には、買取時には必ず手数料が掛かります。
その為、利用者が実際に受け取れる金額が目減りしてしまうのはデメリットと言えます。

買取手数料はエスコムだけのデメリットではないですが、今点だけは理解した上で利用するようにしましょう。

エスコムのファクタリングをおすすめする人

エスコムはオンライン契約にも対応しており、全国どこからでも利用することができます。
ですが、大阪を拠点とする会社で、特に関西圏を中心とした西日本にお住まいの方におすすめです。

また、エスコムのファクタリングは、このような方におすすめです。

>> 公式サイトへ

他社との比較

	エスコム	ベストファクター	PAYTODAY	アクセルファクター	ファクタリングのTRY
手数料	1.5～12%	2.0～20%	1.0～9.5%	2%～	3%～
入金期間	最短即日	最短即日	最短1営業日	最短3時間～翌日	最短即日
審査通過率	90%以上	92.25%	詳細不明	93%	詳細不明
買取可能額	30万～1億円	30万～1億円	10万～上限なし	30万～1億円	10万～5000万円
オンライン完結	可	可	可	可	可
対応可能な取引	2社間 3社間	2社間 3社間	2社間	2社間 3社間	2社間 3社間
設立	2003年4月	2017年9月	2016年4月	2018年10月	2018年2月
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

手数料だけを比較すると、PAYTODAYが一番コストを抑えられそうです。

また、PAYTODAYとファクタリングのTRYは、10万円～の買取リが可能となっているので、少額の売掛金でも利用できそうですね。
ただ、買取可能額については、相談に乗って貰えることもあるので、気になる方は各社に問い合わせてみるのもおすすめです。

因みに、エスコムは、設立が2003年4月となっており、ファクタリング業界でも老舗企業の一つです。
業界での実績もトップクラスで、その点では、エスコムを利用する際の安心材料になりますね。

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エスコムのまとめ

まとめ

今回は、ファクタリングの「エスコム」についてまとめました。

エスコムが気になる方は、まずは公式サイトより相談してみましょう。
エストコムは当サイト管理人もおすすめの1社になっており、初めての方でも利用しやすいサービスになっています。
>> 公式サイトへ

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よくある質問

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