ラボル（labol）のフリーランス向けファクタリングについて、口コミ・評判を中心に情報をまとめました。
また、手数料や審査、利用の流れなどについてもまとめているので、ラボルの利用を検討されている方はチェックしてみてください。
ファクタリングとは、請求書などの売掛債権を売買するシステムで、即日資金調達できるサービスとしても注目されています。
ファクタリング会社自体も増えており、融資のような手間も不要で、今後ますます利用者が増えていくと考えられるサービスです。
その中でも、ラボル（labol）は、東証プライム上場・株式会社セレスの100%子会社である株式会社ラボルが運営するファクタリング（報酬先払い）サービスです。
大手のファクタリング会社が運営するサービスで、安心して利用することができます。
ラボル(labol)のフリーランス向けファクタリング
ラボルはフリーランス・個人事業主向けの資金調達サービスで、請求書の即日買取が可能です。
また、買取申請から入金まで最短60分での対応が可能で、365日24時間振込対応が可能となっているのも特徴です。
さらに、2社間ファクタリングでの取引となっているので、取引先に知られることなく請求書の売買が可能となっています。
買取可能額も1万円の少額から可能となっていて、フリーランスでも利用しやすくなっています。
買取申請に必要な書類も少なくWEB上で簡単に完結するのもポイントで、業種・職種問わず、独立直後でも利用できます。
このような方は、ぜひラボルをチェックしてみてください。
- 直ぐにも請求書を資金化したい
- 他社ファクタリングサービスでの審査に落ちた
- WEB上で簡単に利用できるサービスを探している
- 少額の買取を依頼したい
| 運営会社 | 株式会社ラボル |
|---|---|
| 営業時間 | 365日24時間対応可能 |
| 買取可能額 | 1万円～ |
| 買取手数料 | 一律10%の固定 |
| 審査通過率 | 不明 |
| 審査から入金までの時間 | 最短60分 |
| 買取対象 | 請求書 |
| オンライン対応 | 完全オンライン完結可 |
| 対応可能な取引 | 2社間ファクタリング |
| 債権譲渡登記 | 不要 |
| 償還請求権 | 無し（ノンリコース契約） |
買取手数料について
ラボルは2社間ファクタリングとなっていて、買取手数料は“一律10%に固定“されています。
請求書の内容によって買取手数料が変わることもなく、分かりやす料金体系となっています。
それに、2社間ファクタリングの場合には買取手数料が高くなることも珍しくないので、この手数料で利用できるのは嬉しいですね。
審査通過率・審査に必要な書類
審査通過率に関しては、分かりませんでした。
口コミをチェックしてみる限りでは100%ではないようですが、決して低くはなさそうです。
また、ラボルでは、”請求書“と”取引を証明できるエビデンス“があれば、買取審査の申請が可能となっています。
その為、決算書・入出金明細・契約書などの書類集めが不要で、手軽に利用することができます。
他のファクタリング会社だと書類を集めるだけでも一苦労することもあるので、申請に必要な書類が少ないのは嬉しいですね。
また、利用するにあたっては、無料会員登録の際に”本人確認書類（運転免許証など）“も必要となります。
- 請求書
- 取引を証明できるエビデンス
- 本人確認書類（運転免許証など）
“取引を証明できるエビデンス“としては、以下のようなものが有効になります。
■請求内容を了承していることが分かるメールやSlackでのメッセージのやり取り（スクリーンショットでOK）
■LINEやchatworkなど、取引先担当者との連絡履歴
■取引先からの過去の入金履歴
■押印済みの発注書や契約書
■通帳のコピー
■その他取引を証明するエビデンス
基本的には、メールやSlackでのメッセージのやり取りのスクリーンショットがあればOKです。
ただ、エビデンスを複数提出することで、審査通過率も上がります。
ラボルのメリット・特徴
ラボルのメリット・特徴はこちらです。
- 手数料が一律10%に固定
- 1万円から資金調達が可能
- 申請に必要な書類が少ない（請求書、取引を示すエビデンス）
- 新規・零細企業との取引でも買取対象となる
- 取引先に知られることなく利用できる
- 申請から最短60分で入金が完了する
- 365日・24時間振込対応
- 担保・保証人が不要
- 信用情報の照会無しで審査
ラボルでは1万円からの買取が可能となっているので、少額の請求書の買取申請も可能です。
また、新規に発生した取引や中小零細企業との取引で発行した請求書でも買取が可能となっています。
もちろん、2社間ファクトリングとなっているので、取引先に知られることもありません。
さらに、独自の審査基準を設けており、信用情報の照会無しで審査が行われのも特徴です。
その為、融資やクレジットカードの審査に落ちたなどといった審査情報は影響せず、他社ファクタリング会社での審査に落ちた請求書でも買取って貰える可能性もあります。
ラボルのデメリット
ラボルとのデメリットと言えるのはこちらです。
- 請求書の取引先が法人であること
デメリットと言えるのは、”請求書の取引先が法人のみ”という点です。
フリーランス同士など個人間での取引で発行した請求書は買取不可となっています。
ラボルのファクタリングは、償還請求権無しの「ノンリコース契約」となっています。
その為、何らかのトラブルで売掛金を回収できなくても、ファクタリング利用者には返済義務が生じません。
売掛先（取引先）からの売掛金未改修リスクを考えると、やはり個人との取引は敬遠されてしまうのも仕方がないですね。
ラボルの良い口コミ・評判を8件チェック
ラボルの良い口コミ・評判を8件チェックしてみましょう。
「他社よりも提出書類が明確」という口コミ
ラボルさんを2回利用しました。
全てオンラインで完結でき、他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。
対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。
途中申請不備があっても何度もアドバイス頂け申請完了までとても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みで、良いサービスを提供されているなと思いました。
参照：Googleマップ
ラボルの特徴の一つが、全てWEB上で完結して、審査に必要な書類が請求書と取引証明出来るもの2点です。
その点に満足されているようですね。
しかも、実際に入金までの対応も早かったようですね。
「フリーランスでファクタリングサービスを探されている方はぜひ」という口コミ
こちらも、同じような口コミです。
ラボルさんを利用させていただいのですが、手続きもスムーズかつ簡単に使うことができました。審査後の入金も早く、大変ありがたく使わせていただいています。
フリーランスでファクタリングサービスを探されている方はぜひ使ってみてほしいです。
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「初回取引先との請求書だった」という口コミ
サイトがわかりやすくアップロードも簡単だったので使いやすかった印象です。初回取引先との請求書だったので、何度かメールでアドバイス頂き、エビデンスなどもいくつか出させてもらいました。
最終的に審査が通り、入金等迅速に対応頂きありがとうございました。
また今後も利用できればです。
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こちらの方は、初めて取引をされた会社との請求書買取のようですね。
ラボルでは、初回取引の請求書でも買取可能なのもポイントですね。
「手数料も10%で比較的低く」という口コミ
ファクタリングサービスならこちらをお勧めします。
請求書と身分証明書を提出し簡単に利用することができます。
手数料も10%で比較的低く、上限金額も他社と比べて高いです。
審査も柔軟に対応していただき、大変助かっております。
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手数料10%という点に満足されているようですね。
それと、上限金額も他社よりも高いようです。
「大変融通の利くサービス」という口コミ
最近になってこちらのサービスに出会いました。審査も当日で終わり、備考欄に記載した内容も細かく見ていただき大変融通の利くサービスだと思っております。当方フリーランスですが、問題なくサービスを使用させていただいております。
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大変融通が利いて、問題なく利用できているということです。
「初回は申請金額は低め」という口コミ
今回初めてラボルさんを利用いたします。
ＨＰも見やすく手続きがしやすかったです。
初回ですので、与信が十分ではない分申請金額は低めですが、今後もサービスを利用できるよう対応していきたいと思います。
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初回は、申請金額が低めに設定されているようですね。
「2回目以降は買取申請の増額もあり」という口コミ
自営業をしています。2回ほどお世話になっています。年末で資金繰りに苦しく申込みをしたところ提出書類も少なくスムーズに10万円入金されました。2回目以降は買取申請の増額もありまさにパートナーって感じです。
しつこい聴き取りや電話もないのでおすすめです。
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2回目以降の利用では買取申請金額も増額されるようです。
まずは一度利用してみて、信頼を得ることも重要なのかもしれないですね。
「今後も活用したい」という口コミ
2022年12月31日・2023年1月3日も買取審査、入金等の対応していただけるのは、ほかにはないのではないでしょうか。
申請から入金までが、とても速い対応していただけるサービスと感じております。
今後も活用したいと思います。
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ラボルは、365日・24時間振込可となっていますが、実際に年末・年始も対応して貰えるようですね。
ラボルの悪い口コミ・評判を3件チェック
次は、ラボルの悪い口コミ・評判を3件チェックしてみましょう。
「否決になってしまった」という口コミ
初めて利用します。会社員+個人事業主として活動しているため、ネットで完結するサービスは非常に嬉しいです。
ただ、買取で初回から否決になってしまい、期待していただけにガッカリしました。
クライアントが年配の多い会社で、口頭や手渡しでのやり取りが多かったことと、クライアント側に会社ドメインがなかったことでエビデンスが足りなかったのかもしれません。
継続的なお付き合いがあり、過去にも入金記録があったので信頼してもらえると思いましたが残念です。
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こちらの方は、審査に落ちてしまったようですね。
具体的な審査通過率は不明ですが、どのような請求書でも100%買取って貰えるということではないようです。
ただ、どこのファクタリング会社でも100%買取はないですし、審査はしっかりと行われているということですね。
その為、エビデンスに不足があれば、当然審査に通らないこともあると思います。
「急に審査通らなくなって使えなくなった」という口コミ
急に審査通らなくなって使えなくなった。
与信枠は102万円もあるのに。
意味がわからない。必要書類も、エビデンスも提出しているのに。
最低だな。今まで払ったお金、手数料返してくれ。
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ラボルでは、リピーターであっても、与信状況などの見直しが行われるようですね。
その為、審査基準に合わないと判断されれば、利用できなくなることもあるようです。
「エビデンスの提出にも限界はある」という口コミ
取引実態として、相手の取引先との契約書なんて現場仕事でないのは個人でやってる身としてはごく普通。なんでエビデンスの提出にも限界はある。現場で直接会話して次の現場が決まれば文字で残るものがなかったりも普通にする。取引させてもらっている相手の会社はどこも優良会社ばかりで株式会社だったひ有限会社だったり20年程持続できてるような会社なので信頼度はあるはず、なんにせよ審査に通ったためしがない。
参照：Googleマップ
エビデンスを用意できずに、審査に通らないということですね。
ファクタリングでも、必ず審査は行われます。
その為、必要な書類やエビデンスが揃っていないと、いくら売掛先の信用度が高くても審査には通らないです。
これは、他社ファクタリング会社でも同様の結果になると思います。
申し込みから入金までの流れ
■ステップ１：会員登録（無料）
登録に必要な情報の入力・本人確認の書類のアップロードなど行い、まずは無料会員登録を行います。
>> https://labol.co.jp/
↓
■ステップ２：買取の申込み
請求書とエビデンス（取引を証明するもの）をWEB上からアップロードして、買取の申請を行います。
この際、資金調達したい金額（1万円～可能）も一緒に申請します。
↓
■ステップ３：審査
申請した内容に基づいて審査が実行されます。
ラボルでは信用情報への照会を行わずに審査が行われます。
その為、銀行融資などの審査に落ちてしまった方でも、ラボルの利用は可能です。
↓
■ステップ４：先払い完了
審査に通過したら、入金が行われます。
振り込みは、365日・24時間対応可です。
ラボル、QuQuMo online、フリーナンスとの比較
今回は、同じ個人事業主・フリーランス向けのQuQuMo online、フリーナンスと比較してみます。
| ラボル | QuQuMo online | フリーナンス | |
|---|---|---|---|
| 買取手数料 | 一律10%の固定 | 1.0～14.8% | 3.0～10% |
| 入金期間 | 最短60分 | 最短2時間 | 不明 ※審査時間は最短30分未満 |
| 審査通過率 | 詳細不明 | 詳細不明 | 詳細不明 |
| 買取可能額 | 1万円～ | 上限無し ※少額から高額まで柔軟に対応 | 詳細不明 |
| オンライン完結 | 可 | 可 | 可 |
| 対応可能な取引 | 2社間ファクタリング | 2社間ファクタリング | 2社間ファクタリング |
| おすすめ事業者 | 個人事業主、フリーランス | 個人事業主、フリーランス、法人 | 個人事業主、フリーランス、小規模法人 |
| 公式サイト | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
買取手数料に関してはフリーナンスが一番安いです。
ですが、ラボルの買取手数料は一律10%となっているので、都度手数料割合が変わることもなく安心して利用できます。
また、いずれもオンライン完結が可能で、対応可能な取引が2社間ファクタリングになっているので、取引先に知られることはありません。
入金期間は、フリーナンスは詳細は不明ですが、ラボルは最短60分となっており、急ぎで資金調達を行いたい方におすすめです。
ただ、正直、この3社には大きな差はないです。
コストを少しでも抑えたい方は、まずは3社に見積もりを貰って、一番安いところを利用するのもおすすめです。
ラボル（labol）のまとめ
まとめ
今回は、ファクタリング（報酬先払い）サービスを提供している「ラボル（labol）」について、口コミ・評判を中心にまとめました。
ラボルでは、1万円の少額からの買取が可能で、”フリーランス・個人事業主向けの報酬先払いサービス“となっています。
買取申請から入金まで最短60分での対応が可能で、手持ちの請求書を直ぐにでも現金化したい方に最適のサービスとなっています。
また、手数料は一律10%に固定されており、料金体系が分かりやすいのもメリットです。
さらに、口コミをチェックする限りは、評判は決して悪くないようです。
ラボルが気になる方は、まずは公式サイトへアクセスして詳細をチェックしてみましょう！
会社情報
| 会社名 | 株式会社ラボル |
|---|---|
| 設立 | 2021年12月1日 |
| 資本金 | 5,000万円 |
| 事業内容 | 金融サービス事業、メディア事業 |
| 会社名HP | https://labol.co.jp/ |
ラボルのよくある質問
ラボルは売掛金の売買契約になり、融資（借り入れ）ではありません。借り入れではない為、担保や保証人は不要です。
銀行融資とは異なり、ファクタリングの利用は信用情報機関に照会されることはありません。その為、銀行融資やローンに影響することはありません。
ラボルでは、1万円～の買取が可能です。買取額の上限は決められていません。
ラボルでは、買取手数料が一律10%に固定されています。
審査から入金まで最短60分で完了します。
ラボルでは、オンライン上での取引が可能です。面談不要で、決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類も不要なので、完全オンライン完結が可能です。
